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HSBC permitió a los estafadores transferir millones de dólares en todo el mundo incluso después de enterarse de su estafa, revelan archivos secretos filtrados.
El banco más grande del Reino Unido transfirió el dinero a cuentas de HSBC en Hong Kong a través de su negocio en EE. UU. En 2013 y 2014.
Su papel en el fraude de $ 80 millones (£ 62 millones) se describe en una filtración de documentos, los «informes de actividades sospechosas» de los bancos, que han sido etiquetados como archivos FinCEN.
HSBC dice que siempre ha cumplido con sus obligaciones legales de informar dicha actividad.
Los archivos muestran que el fraude de inversiones conocido como el programa Ponzi comenzó poco después de que el banco fuera multado con $ 1.9 mil millones (£ 1.4 mil millones) en los Estados Unidos por lavado de dinero. Prometió poner freno a este tipo de prácticas.
Los abogados de inversionistas defraudados dicen que el banco debería haber actuado antes para cerrar las cuentas de los estafadores.
La filtración del documento contiene una serie de otras revelaciones, como la sugerencia de que uno de los bancos más grandes de Estados Unidos puede haber ayudado a un notorio gánster a mover más de mil millones de dólares.
¿Qué son los archivos FinCEN?
Los archivos de FinCEN son una filtración de 2.657 documentos, el núcleo de los cuales son 2.100 informes de actividades sospechosas o SAR.
Los SAR no son prueba de irregularidades: los bancos los enviarán a las autoridades si sospechan que los clientes no están haciendo ningún bien.
La ley les exige que sepan quiénes son sus clientes: no basta con presentar RAS y seguir recibiendo dinero sucio de los clientes mientras se espera que los encargados de hacer cumplir la ley resuelvan el problema. Si tienen evidencia de actividad delictiva, deje de mover el dinero.
La filtración muestra cómo algunos de los bancos más grandes del mundo blanquearon dinero y cómo los delincuentes utilizaron empresas británicas anónimas para ocultar su dinero.
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Los SAR se publicaron en el sitio web de Buzzfeed y se pusieron a disposición del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ). Panorama dirigió la investigación para la BBC como parte de una investigación global. El ICIJ dirigió el informe de las filtraciones en los Panama Papers y Paradise Papers, archivos secretos que enumeran las actividades en alta mar de los ricos y famosos.
Fergus Shiel, del consorcio, dijo que los archivos de FinCEN son «un vistazo de lo que los bancos saben sobre los vastos flujos de dinero sucio en todo el mundo … [The] El sistema que se supone debe regular el flujo de dinero corrupto está roto «.
Los SAR filtrados se presentaron ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) entre 2000 y 2017 y cubren transacciones valoradas en aproximadamente 2 billones de dólares.
FinCEN dijo que la filtración podría comprometer la seguridad nacional de Estados Unidos, realizar investigaciones de riesgo y poner en riesgo la seguridad de quienes presentan los informes.
Pero la semana pasada anunció propuestas para revisar sus programas contra el lavado de dinero.
El Reino Unido también ha revelado planes para reformar su registro de información comercial para frenar el fraude y el lavado de dinero.
- Todo lo que necesita saber sobre los documentos de FinCEN se está filtrando
¿Cuál fue la estafa Ponzi?
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Víctima de asesinato Reynaldo Pacheco, quien invirtió en el programa Ponzi
La estafa de inversión sobre la que se advirtió a HSBC se llamó WCM777. Esto resultó en la muerte del inversionista Reynaldo Pacheco, quien fue encontrado bajo el agua en una bodega en Napa, California, en abril de 2014.
La policía dice que lo golpearon con piedras.
Se unió al programa y se suponía que estaba reclutando a otros inversores. La promesa era que todos se harían ricos.
Una mujer presentada por el Sr. Pacheco, de 44 años, perdió aproximadamente $ 3,000. Esto resultó en la muerte de hombres para secuestrarlo.
«Él estaba literalmente tratando de … mejorar la vida de las personas y él mismo ha sido traicionado y traicionado y tristemente lo pagó con su vida», dijo el sargento. investigado el asesinato.
Reynaldo, dijo, «fue asesinado por ser víctima de un esquema Ponzi».
¿Qué prometió el fraude?
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Facebook
Ming Xu afirmó que dirigía un banco global
El programa fue iniciado por el ciudadano chino Ming Xu. Poco se sabe sobre sus orígenes en Estados Unidos, aunque afirma haber estudiado una maestría en California.
Xu, o «Dr. Phil» como se llamaba a sí mismo, se ha establecido en el área de Los Ángeles y ha servido como pastor en iglesias protestantes.
Xu dijo que dirige un banco de inversión global, World Capital Market, que pagaría el 100% de las ganancias en 100 días. En realidad, dirigió el programa Ponzi WCM777.
Los seminarios de viajes, Facebook y seminarios web en YouTube recaudaron $ 80 millones para vender supuestas oportunidades de inversión en computación en la nube.
Algunas de las publicaciones de Facebook se utilizaron para comercializar el programa WCM Pozi
Se aceptaron miles de personas de las comunidades asiática y latinoamericana. Los estafadores usaban imágenes cristianas y estaban dirigidos contra comunidades pobres de Estados Unidos, Colombia y Perú. También ha habido víctimas en otros países, incluido el Reino Unido.
Los reguladores de California le dijeron a HSBC que estaban investigando el WCM777 ya en septiembre de 2013, e informaron a los residentes del fraude.
Y California, junto con Colorado y Massachusetts, ha tomado medidas contra WCM para vender inversiones no registradas.
HSBC ha descubierto transacciones sospechosas en sus sistemas. No fue hasta abril de 2014, después de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Presentó cargos, que se cerraron las cuentas de WCM777 en HSBC en Hong Kong.
En este punto, no quedaba casi nada en ellos.
¿Qué muestran los informes de actividades sospechosas?
HSBC presentó su primer SAR el 29 de octubre de 2013 sobre el fraude que involucró más de US $ 6 millones depositados en las cuentas de los estafadores en Hong Kong.
Los funcionarios del banco dijeron que no había «aparente propósito económico, comercial o legal» para las transacciones, citando acusaciones de «actividades del esquema Ponzi».
Un segundo SAR en febrero de 2014 identificó transacciones sospechosas por valor de $ 15,4 millones y un «posible programa Ponzi».
Un tercer informe en marzo fue para un afiliado de WCM777 y casi $ 9.2 millones. Señaló las medidas regulatorias de los estados estadounidenses y una investigación ordenada por el presidente colombiano.
¿Qué hizo HSBC?
El programa WCM777 se produjo unos meses después de que HSBC evitara el enjuiciamiento de Estados Unidos por lavado de dinero por parte de los narcotraficantes mexicanos. Lo hizo acordando mejorar los procedimientos.
El análisis del ICIJ muestra que entre 2011 y 2017, HSBC identificó transacciones sospechosas realizadas a través de cuentas de Hong Kong por valor de más de $ 1.5 mil millones, aproximadamente $ 900 millones relacionados con actividades delictivas en total.
Sin embargo, los informes no revelaron ningún dato clave sobre los clientes, incluidos los beneficiarios finales finales de las cuentas y el origen del dinero.
Los bancos no pueden hablar sobre informes de actividades sospechosas.
HSBC dijo: «A partir de 2012, HSBC realizó un viaje de varios años para revisar su capacidad para combatir los delitos financieros en más de 60 jurisdicciones. HSBC es una institución mucho más segura que en 2012.»
El banco agregó que las autoridades estadounidenses habían determinado que tenían «todas sus obligaciones bajo el [agreement struck with US prosecutors]».
Xu finalmente fue arrestado por las autoridades chinas en 2017 y detenido durante tres años por el fraude.
En declaraciones al ICIJ desde China, Xu dijo que HSBC no se había puesto en contacto con él sobre su negocio. Negó que WCM777 fuera un programa Ponzi, y dijo que fue un objetivo falso de la SEC. Su objetivo era construir una comunidad religiosa en California en más de 400 acres.
¿Qué es un esquema Ponzi?
Un programa Ponzi, que lleva el nombre del Conman Charles Ponzi de principios del siglo XX, no genera ganancias con el dinero que recauda. En cambio, los inversores obtienen un rendimiento de los fondos recibidos de otros nuevos inversores.
Se necesitan cada vez más inversores para cubrir estos pagos. Mientras tanto, los propietarios del sistema están sacando fondos a sus propias cuentas.
Un programa Ponzi colapsará si no encuentra suficientes inversores nuevos.
¿Qué más encontró la fuga?
Los archivos de FinCEN también revelan cómo el banco multinacional JP Morgan ayudó a un hombre conocido como el jefe de la mafia rusa a mover más de mil millones de dólares a través del sistema financiero.
Semion Mogilevich ha sido acusado de delitos como carrera de armas, tráfico de drogas y asesinato.
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FBI
No se le debería permitir usar el sistema financiero, pero un SAR presentado por JP Morgan en 2015 después de que se cerró la cuenta muestra cómo la oficina del banco en Londres pudo haber movido parte del dinero.
Detalla cómo JP Morgan brindó servicios bancarios a una compañía offshore secreta llamada ABSI Enterprises entre 2002 y 2013, a pesar de que la estructura de propiedad de la compañía no era evidente en los registros bancarios.
Durante un período de cinco años, JP Morgan ha enviado y recibido transferencias por un total de $ 1.020 millones, dijo el banco.
El SAR señaló que la empresa matriz de ABSI «puede estar vinculada a Semion Mogilevich, una persona en la lista de los 10 buscados principales del FBI».
En un comunicado, JP Morgan dijo: «Obedecemos todas las leyes y regulaciones en apoyo del trabajo del gobierno para combatir el crimen financiero. Dedicamos miles de personas y cientos de millones de dólares a este importante trabajo».
Los archivos de FinCen son una filtración de documentos clasificados que revelan cómo los grandes bancos han permitido a los delincuentes mover dinero sucio por todo el mundo. También muestran cómo el Reino Unido es a menudo el eslabón débil del sistema financiero y cómo Londres está inundado de dinero ruso.
Los archivos se obtuvieron de BuzzFeed News, quien los compartió con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y 400 periodistas de todo el mundo. Panorama ha realizado una investigación para la BBC.
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