Los impuestos bajos y la vida en la isla hacen que los fanáticos de bitcoin estén de moda

En marzo de 2021, el criptoempresario e inversionista David Johnston se mudó a Puerto Rico con sus padres, esposa, tres hijas y compañía. El hombre de 36 años, que ha estado en el ecosistema criptográfico desde 2012, dice que la decisión de mudarse de Austin fue obvia.

Además del hecho de que Puerto Rico ofrece un telón de fondo tropical durante todo el año con playas pintorescas, el territorio de los EE. UU. también tiene políticas amigables con las criptomonedas, que incluyen enormes exenciones de impuestos para quienes pasan al menos 183 días en la isla cada año. Los residentes pueden conservar sus pasaportes estadounidenses sin pagar impuestos sobre las ganancias de capital. Ciertamente ayudó a sellar el trato para Johnston, aunque el mayor atractivo para él fue el miedo abrumador de perderse algo.

“Todos mis amigos están allí. Ya no tengo un solo amigo en Nueva York, y tal vez la pandemia lo haya acelerado, pero todos se han mudado a Puerto Rico”, dijo, y señaló que muchos de sus amigos de California también se mudaron.

Johnston le dice a CNBC que después de ver irse a sus amigos y colegas, fue a revisarse a principios de 2021.

«Dije: ‘Vaya, está bien, ya veo'», recordó Johnston sobre su primera impresión del área de la pequeña isla, cuya circunferencia se puede circunnavegar en medio día. «La isla tiene tres millones de habitantes… Eso es lo suficientemente grande como para construir un centro tecnológico».

Johnston dice que Puerto Rico le recuerda mucho a Austin en 2012. La ciudad se sentía pequeña en ese entonces, antes de que Tesla, Samsung y Apple ayudaran a transformar la capital de Texas en uno de los centros tecnológicos más importantes del país. Pero al igual que Puerto Rico hoy, Austin tenía una gran energía y muchas personas apasionadas que se mudaron allí, lo que se aceleró con el tiempo. Entonces, para Johnston, mudarse a Puerto Rico es como ir abajo.

“Ahí es donde está mi comunidad. Ahí es donde van las personas que conozco y amo, y van allí para construir algo genial. Algo que ayuda a la gente común y eso es lo que me encanta del código abierto. Eso es lo que me encanta de blockchain. Está abierto a todos”, dijo.

Puerto Rico se ha convertido rápidamente en el nuevo punto caliente para el contingente de criptomonedas.

La denunciante de Facebook Frances Haugen, quien le dijo a The New York Times que compró criptomonedas «en el momento adecuado», se mudó a Puerto Rico desde San Francisco el año pasado, en parte para pasar el rato con sus «amigos criptográficos» en la isla. La controvertida estrella de YouTube e inversionista de NFT, Logan Paul, se instaló allí, al igual que el cripto multimillonario Brock Pierce, un niño actor (de la fama de Mighty Ducks) convertido en candidato presidencial independiente en 2020.

Mientras tanto, Johnston dice que todo su edificio de oficinas se está llenando de nuevas empresas y empresas de criptomonedas.

“Pantera Capital (un fondo criptográfico) está en el quinto piso y luego hay un espacio de trabajo conjunto en el sexto piso. Mi empresa, DLTx, ocupamos el octavo piso y NFT.com el duodécimo. Todo sucedió en los últimos 12 meses», dijo Johnston a CNBC.

Redwood City Ventures, un fondo que invierte en empresas de bitcoin y blockchain, también ha abierto una oficina en territorio estadounidense.

Para muchos, el gran atractivo de la isla tiene que ver con la Ley 60, que ofrece importantes ahorros en impuestos para los residentes elegibles.

En EE. UU., los inversores pagan hasta un 37 % por las ganancias de capital a corto plazo y hasta un 20 % por las ganancias a largo plazo, lo que se aplica a las criptomonedas y otros activos que se mantienen durante más de un año. Uno de los beneficios contributivos de la Ley 60, conocida como la Ley de Inversionistas Individuales, reduce a cero esta obligación contributiva si se cumplen ciertas condiciones. Esto es enorme, especialmente para los empresarios y los comerciantes de criptomonedas.

También existe un importante incentivo fiscal para que los empresarios establezcan negocios en Puerto Rico. Las corporaciones del continente están sujetas a un impuesto estatal sobre la renta empresarial del 21% más el impuesto estatal, que varía. Si una empresa exporta sus servicios desde Puerto Rico a los EE. UU., o de hecho a cualquier otro lugar, paga una tasa de impuesto corporativo del 4%.

El CPA Shehan Chandrasekera advierte que cualquier ganancia obtenida antes de la llegada a Puerto Rico aún está sujeta a las tasas impositivas de ganancias de capital estándar de los EE. UU. continentales. Solo las ganancias obtenidas después de convertirse en residente puertorriqueño están exentas de impuestos.

«Esa es la parte de la que la gente no habla», dijo Chandrasekera, quien dirige la estrategia fiscal en la empresa de software de criptoimpuestos CoinTracker.io.

Pero hay una solución.

Cuando un inversionista tiene cierta ganancia, puede ir a Puerto Rico, incorporar su residencia, vender su participación y luego recomprarla como una nueva posición. De esta manera evitan enredar el agua con las ganancias que le quitan a los EE.UU.

Las normas tributarias de Puerto Rico, que son casi demasiado buenas para ser verdad, se idearon hace una década para atraer gente y dinero en efectivo en un momento en que la isla estaba desangrando residentes y dinero.

En los últimos años, el área ha sufrido una serie de calamidades: terremotos, huracanes, una bancarrota de varios años y una pandemia mundial. Los inversores ahora están entrando a una velocidad récord, para alivio del gobierno.

El abogado corporativo y fiscal Giovanni Méndez ha ayudado a traer nuevos puertorriqueños a bordo. Él le dice a CNBC que casi la mitad de sus clientes son actualmente empresas criptográficas o inversores criptográficos, un número que ha crecido exponencialmente en los últimos seis años.

Méndez, quien creció en un pueblo a dos horas al oeste de la capital puertorriqueña de San Juan, dice que en marzo de 2020, cuando la pandemia de Covid comenzaba a cerrar países en todo el mundo, estaba hablando con clientes sobre mudarse a Florida ( un estado exento de impuestos) o Puerto Rico. Al final, muchos eligieron Puerto Rico.

“Realmente no esperaba que mucha gente se moviera con todo lo que ha estado pasando con la pandemia, pero por el contrario, mucha gente decidió apretar el gatillo”, dijo Méndez. «Esto ciertamente se combina con un aumento en el valor de los criptoactivos».

El criptoinversor George Burke había estado contemplando la medida desde 2018, pero finalmente decidió seguir adelante el año pasado.

“Dado el desempeño de Bitcoin en 2021 y el desempeño de mi empresa, sabía que tenía que hacer un cambio, por lo que Puerto Rico se convirtió en una muy buena opción”, dijo Burke.

Aunque Burke no le dio a CNBC una cifra exacta en dólares, dijo que sus tenencias de criptomonedas están subiendo a la mitad de las siete cifras. «Estaba vendiendo Ethereum en masa… Solo había unas 6.000 personas que podían hacer eso», dijo Burke, quien le dice a CNBC que también trabajó en la primera tarjeta de débito de Bitcoin en 2013.

En cuanto a la mudanza en sí, Burke dice que el proceso fue relativamente fácil.

«Me subí a un avión, establecí mi residencia el mismo día que bajé del avión simplemente alquilando una habitación en la casa de un amigo, y puse en marcha el reloj», dijo.

Burke agregó que no tenía que presentar una solicitud antes de llegar. Él mismo creó una aplicación de exención para inversionistas individuales y le pagó a un abogado $15,000 para que lo ayudara con su exención corporativa.

Fue una experiencia similar para Johnston, quien dice que le llevó entre seis y nueve meses pasar por todos los controles superficiales, aunque «no le costó mucho esfuerzo».

«Quiero decir, es Estados Unidos», dijo Johnston. «No necesitas visa. No es necesario solicitar un permiso de residencia. No necesitas pasaporte. Puedes simplemente tomar un vuelo nacional y presentarte en San Juan, obtener una licencia de conducir, comprar una casa y abrir una oficina en el centro».

«Fue bastante suave», agregó.

Antes de mudarse a Puerto Rico, Theodore Agranat le dijo a CNBC que sabía poco sobre Puerto Rico aparte del hecho de que era un territorio estadounidense. También recordó haber visto imágenes del expresidente Donald Trump arrojando toallas de papel a una multitud cuando pasaba el huracán María.

Pero después de hablar con amigos que se mudaron la primavera pasada y de hacer un viaje de reconocimiento, el hombre de 45 años sintió que Puerto Rico podría ser el lugar que ha estado buscando desde el nacimiento de su primer hijo en 2003: una comunidad de familias emprendedoras con niños, formado por personas de mente abierta que adoptan la educación en el hogar y las dietas alternativas (Agranat en sí misma está interesada en los alimentos crudos) mientras funciona como una incubadora de empresas emergentes, que aúna la visión empresarial y los pensamientos creativos. Encontró precisamente eso en la ciudad de Humacao, en el sureste de Puerto Rico.

Agranat, que administra un fondo mutuo de blockchain en etapa inicial que inyectó dinero en más de 225 proyectos durante el año pasado, dice que los incentivos financieros también han sido un gran atractivo.

Hasta ahora, la vida en la isla va bastante bien.

Agranat y su esposa educan en casa a sus tres hijos, y para su hijo de 14 años, han adaptado el plan de estudios para incluir temas relacionados con las criptomonedas, incluidos NFT, juegos de criptomonedas e intercambio de tokens.

Johnston, que vive en Guaynabo, un suburbio de San Juan, adopta un enfoque similar. Él y su esposa educan en casa a sus tres hijos, y las criptomonedas han sido parte del plan de estudios desde el primer día.

«Mis hijos han tenido billeteras criptográficas desde que nacieron», dijo Johnston a CNBC. «Una vez, cuando estaban haciendo tareas para la abuela, la abuela trató de pagarles en efectivo y dijeron: ‘No, gracias, abuela. Prefiero bitcoin'».

Fuera de los suburbios, muchos se congregan para Crypto Mondays, una reunión semanal que se lleva a cabo en buenos hoteles y restaurantes de la capital, así como Crypto Curious, que atrae a personas nuevas al espacio, y se cubren temas como NFT, DeFi y How To Open su propia billetera criptográfica. Cientos de lugareños han comenzado a asistir a estas reuniones, que ahora también se ofrecen en español.

Burke, quien dice que sus amigos y colegas criptográficos se han mudado a Puerto Rico desde la última carrera alcista de bitcoin en 2017, le dice a CNBC que todos los jueves se reúne con entre 30 y 40 personas con mentalidad criptográfica que viven en ambos condados, Lunch at the Beach. o el Viejo San Juan.

No todo el mundo está contento con la llegada de nuevos residentes.

Por un lado, los lugareños no están encantados con el hecho de que no califican para la exención del impuesto sobre las ganancias de capital destinada a los no puertorriqueños. Méndez le dice a CNBC que la tasa de interés local en Puerto Rico para las ganancias de capital a largo plazo es del 15 %, y la disparidad ha tensado las relaciones entre algunos locales y los nuevos residentes. Una organización llamada #AbolishAct60 ha estado rechazando exenciones de impuestos a través de las redes sociales.

También hay dudas sobre si los recortes de impuestos lograrán lo que el gobierno se ha propuesto hacer, incluida la creación de puestos de trabajo y lograr que fluya más dinero a la economía local. El economista y premio Nobel Joseph Stiglitz dijo a una multitud en San Juan en diciembre que estaba escéptico sobre los beneficios económicos del sistema tributario.

La avalancha de cripto-ricos en Puerto Rico también ha ayudado a impulsar los precios de los bienes raíces.

«La falta de inventario y la alta demanda han resultado en precios que nunca hemos visto en Puerto Rico», dijo Francisco Diaz Fournier de Luxury Collection Real Estate.

«He estado siguiendo los mercados durante varios años y no esperaba esto… Tienes propiedades en Dorado Beach que se han vendido por más de $20 millones», dijo Fournier, quien le dice a CNBC que hay otras propiedades en el el mercado actualmente cotiza en $ 27 millones, $ 30 millones y $ 34 millones, números que se han vuelto cada vez más evidentes.

El aumento de los precios inmobiliarios y el aumento del costo de vida han alimentado el resentimiento.

Pero Keiko Yoshino, quien trabajó durante siete años como funcionaria del gobierno en Washington, D.C. antes de mudarse a Puerto Rico, está tratando de cerrar esta brecha ejecutando programas que unen a los dos grupos para facilitar la transferencia de conocimientos. Lo cual, en teoría, es parte de lo que originalmente pretendía el programa de incentivos fiscales.

Yoshino, quien dirige la Asociación de Comercio Blockchain de Puerto Rico, juega un papel clave en la planificación y ejecución de las reuniones de Crypto Curious. Pero una gran parte de lo que está tratando de hacer es disipar los estereotipos.

«Me han etiquetado como criptocolonizador», dijo Yoshino. “No soy cripto rico. Fui empleado del gobierno durante siete años. Ni siquiera tengo incentivos… Tenemos que trabajar en los estereotipos que van en ambos sentidos. Esto es lo que realmente me gusta de las criptomonedas: no es una cuestión política. No tiene que ser un problema social. Es una oportunidad para construir una comunidad”.